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投资小白看过来,躺着赚钱的方法来了!

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发表于 2019-1-8 17:55:34 | 显示全部楼层 |阅读模式
我发现有很多投资股票、基金的朋友,非常有专研的精神。他们热衷于对K线图的分析、宏观经济的走向预测、国家领导人的讲话揣摩,但是没有换来理想的投资成绩。
这些非常勤奋的投资者,可能就要问了:“为什么我的投资业绩不好”或者“有没有一种简单、实用的,还能取得不错业绩的投资方法呢?”
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其实,西方证券分析之父格雷厄姆在《聪明的投资者》一书中给出了适合散户投资的方法。那就是半股半债。换一句话就是:“股票50%,债券50%”。
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可能有些小伙伴,不知道格雷厄姆是谁?现今世界上最伟大投资者巴菲特就是格雷厄姆的学生。现在投资理财书籍畅销榜单中,还经常能够看见他上个世纪写的《聪明的投资者》。
下面就来看看,这位被誉为“华尔街的教父”给散户的投资方法。
比如,你有200万的投资资金。按照规定,股票需要投资100万,债券投资100万。
1.假设股票跌了50%,债券涨了5%。
投资组合的就变成了股票50万、债券105万。这时候,就需要进行动态平衡。债券减仓27.5万,股票加仓27.5万,投资组合变成了股票77.5万、债券77.5万,重新回到50%:50%。
2.假设股票涨了50%,债券跌了5%。
投资组合的就变成了股票150万、债券95万。一样的,需要进行动态平衡。股票减仓27.5万,股票加仓27.5万,投资组合变成了股票122.5万、债券122.5万,重新回到50%:50%。
简单一句话:每隔一段时间后,对资产组合进行平衡,使其股票和债券的资产比例回到50%:50%。这就好比我们吃饭一样,讲究营养搭配。半荤半素就是半股半债。
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通过刚才的介绍,大家应该明白了这个策略。能够带来赚钱的策略才是好策略。下面就看看这个策略,在国内是否可行?
先看下面的表格:
QbC85nrurR8nCROn.jpg
备注:股票类资产选择的是沪深300;债券类资产选择的是企债指数(000013)。每年年末进行动态平衡,使股票类资产和债券类资产的比例回到50%:50%。
假如现在有三个同学。甲同学投资了沪深300;乙同学投资了企债指数(000013);丙同学对这两个资产进行了动态平衡(50%:50%)
截止到2016年12月30日
甲同学:过去11年,上涨258.45%;
乙同学:过去11年,上涨75%;
丙同学:过去11年,上涨302.47%。
虽然甲同学在2007年取得了最高161.55%的回报,但是他在2008年承受了最大65.95%的回撤。甲同学的波动明显大于丙同学。长期的大涨大跌,造成投资收益远不如丙同学。
通过沪深300和企债指数的动态平衡可以看出,半股半债在国内市场也具有可行性。对于懒人的话,这是一个不错的投资策略。
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可能有些小伙伴会有疑问:为什么丙同学最终的收益会比甲同学好呢?
其实,我们仔细观察丙同学的动态平衡策略。它的股票类仓位涨多了就减仓,股票类仓位跌多了就加仓。
举例说明:2007年沪深300涨161.55%、企债指数跌了5.48%的时候,丙同学就股票仓位的盈利部分转化成债券仓位;然而2008年沪深300跌了65.95%、企债指数涨了17.10%的时候,进行了相反的操作。
做投资的人都想获得更高的收益。下面就从我的角度,提供2个思路,给大家参考。
1.刚才用的是沪深300指数作为股票仓位。可以考虑用更加优质的指数做仓位。债券仓位也可以考虑用国开债指数做仓位等等。
2.刚才的策略是半股半债。可以考虑用25%债:75%股的策略。
还是看表格:
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备注:其他条件都没有变,只是把其中的沪深300换成了标普A股红利(CSPSADRP)。
虽然一直满仓标普A股红利的上涨幅度931.67%高于做半股半债的580.62%。但是把刚才沪深300更换为标普A股红利作为股票仓位后,收益是远好于沪深300动态平衡的。说明优质的股票仓位能够对动态平衡的收益作出贡献。
下图为沪深300指数和标普A股红利指数的对比:
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从图中可以看出标普A股红利(CSPSADRP)长期的表现是好于沪深300。出现亏损的年份也少于沪深300。
下面介绍25%债、75%股的配置
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备注:其他条件都没有变,只是按照75%标普A股红利、25%企债指数进行动态平衡。
股票的仓位由50%提到了75%,该策略的动态平衡收益从580.62%提到了829.01%。说明合适的股债比例也能够对动态平衡的收益作出贡献。
这部分内容只适合喜欢研究的老手。懒人还是按照股票50%、债券50%进行动态平衡就好了。因为更大的股票仓位会加大组合的波动。
综上所述,半股半债可能不是收益最高的投资策略。但是它是最适合懒人的投资方法。大家也不用去研究K线、宏观经济走势等等。
今天就为大家了适合懒人投资的方法。大家还有什么疑问可以在下面留言。



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 楼主| 发表于 2019-1-8 18:18:32 | 显示全部楼层
这样真的有用吗?前提是经济要在上行轨道上
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